ワーホリ税金完全ガイド！知らないと損する手続き・節税・還付の全て

「ワーキングホリデー、楽しみだけど税金のことが心配…」

「海外で働いたら税金はどうなるの？」

「日本と海外、両方で払うの？」

そんな不安を抱えていませんか？

ワーキングホリデーは素晴らしい経験ですが、お金のこと、特に税金については事前にしっかり理解しておくことが大切です。

何も知らずに渡航してしまうと、思わぬところで損をしたり、手続きに手間取ったりすることも。

この記事では、ワーキングホリデー中の税金に関するあらゆる疑問を解消し、あなたが安心して海外生活をスタートできるよう、そして最大限ワーホリの経験を楽しめるよう、必要な情報を網羅的に解説します。

この記事を読み終える頃には、

「なんだ、意外と難しくないかも」

「これで安心して準備できる！」

と思っていただけるはずです。

私たちStudyInは、年間5000人以上の海外挑戦をサポートする実績No.1の留学エージェントとして、あなたのワーホリ準備を全力でバックアップします。 

まず結論からお伝えすると、

これは、渡航先の国で労働の対価として得る給与や賃金に対して、その国の税法に基づいて税金が課されるためです。

「え、海外で税金を払うの？」と驚かれるかもしれませんが、これは世界共通のルールのようなものです。例えば、日本で働く外国人も日本の所得税を納めているのと同じですね。

ただし、重要なのは「どの国で」「どの税金を」「どのように支払うか」という点です。

これらを正しく理解していないと、本来支払う必要のない税金を払ってしまったり、逆に必要な手続きを怠ってペナルティが発生したりする可能性も。

そうならないためにも、まずは基本をしっかり押さえましょう。

多くの方が心配されるのが、「日本と渡航先の両方で税金を支払うことになるの？（二重課税）」という点ではないでしょうか。

ご安心ください。

この租税条約のおかげで、一方の国で所得税を支払った場合、もう一方の国ではその分の税金が控除されたり、免除されたりする措置が取られることが一般的です。

ただし、租税条約の内容は相手国によって異なり、また、自身の滞在状況（居住者か非居住者かなど）によっても取り扱いが変わることがあります。

そのため、「自分の場合はどうなるの？」を正確に知るには、渡航先の国や滞在期間に応じた確認が必要です。

なんだか難しそう…と感じるかもしれませんが、大丈夫。StudyInの無料相談では、こういった複雑な情報も分かりやすくご説明しますので、ぜひご活用ください。 

ワーキングホリデーに関連する税金として、主に以下のものが挙げられます。 

これらの税金について、いつ、どこで、どのように手続きが必要になるのかを、次の章から詳しく見ていきましょう。

「自分には関係ないと思っていた税金があった…」なんてことにならないように、一つひとつ確認していきましょうね。 

ワーキングホリデーに出発する前に日本で行うべき税金関連の手続きは、後々のトラブルを避けるために非常に重要です。

特に住民税の扱いは見落としがちですが、しっかりと正確な対応をする必要があります。

「知らなかった」では済まされないこともありますから、ここでしっかり準備を整えましょう。

つまり、ワーキングホリデーで1月1日をまたいで海外に滞在する場合、出国前に「海外転出届」を市区町村の役所に提出することで、翌年度の住民税の課税対象から外れることができます。 

「海外転出届を出すと、なんだか面倒そう…」と感じるかもしれませんね。

確かに、国民健康保険や年金の手続きも併せて考える必要があります。しかし、住民税は所得に応じて課税されるため、場合によっては高額になることも。

無駄な支出を避けるためにも、

StudyInでは、こうした渡航前の細かな手続きに関するご相談も承っています。「私の場合はどうしたらいいの？」という疑問があれば、お気軽にご相談ください。  

ワーキングホリデーで海外に1年以上滞在する場合、多くの方は日本の「非居住者」として扱われます。

出国前に、その年の1月1日から出国日までに得た収入について、確定申告が必要かどうかを確認しましょう。

会社員の方であれば、年末調整で精算されていることが多いですが、年の途中で退職して出国する場合などは、準確定申告が必要になるケースがあります。

「なんだか複雑…」と感じるかもしれませんが、これらは出国後の税金トラブルを避けるための大切なステップです。ご自身の状況に合わせて、税務署や税理士に相談することも検討しましょう。 

税金と併せて考えておきたいのが、社会保険料（年金・健康保険）の扱いです。 

これらの手続きは、将来の自分に関わる大切なことです。特に年金は、長期的に見ると大きな違いが出てくる可能性も。

「よくわからないから後回し」ではなく、しっかりと情報を集めて、自分にとって最善の選択をしてくださいね。

StudyInのカウンセラーは、留学保険のご案内も得意としていますので、どんな保険が良いか迷ったら、ぜひご相談ください。

また、StudyInでご案内する保険にご加入いただく場合、手続きは弊社で代行いたします。面倒な手続きをせずに信頼のおける保険会社へご加入いただけます。 

いよいよ海外での生活がスタート！現地で働き始めると、次に気になるのが渡航先での税金ですよね。

国によって制度が異なりますが、事前に基本的な情報を押さえておけば、現地で慌てることなく対応できます。

ここでは、多くのワーキングホリデーメーカーが直面する共通のポイントを中心に解説します

多くの国では、働く際に「納税者番号（タックスファイルナンバー、ソーシャルインシュアランスナンバーなど、国によって呼称は異なります）」の取得が義務付けられています。

これは、日本でいうマイナンバーのようなもので、税金の申告や還付手続きに必要不可欠です。 

これらの納税者番号は、働き始める前に取得しておくのが基本です。取得せずに働くと、法律違反になったり、給与から最高税率で税金が天引きされたりする可能性があります。

申請方法は国によって異なりますが、オンラインで比較的簡単にできる場合もあれば、指定されたオフィスに出向く必要がある場合も。

渡航先の国の税務当局のウェブサイトで最新情報を確認するか、StudyInのような留学エージェントに相談して、スムーズに取得できるように準備しましょう。

「後でやろう」と思っていると、あっという間に時間が過ぎてしまうことも。到着したら早めに取り組むのが吉です。 

各国の納税者番号や税金については、私たちのYouTubeチャンネルでも詳しくお話しています。ぜひご覧ください！

渡航先で働き始めると、給与から所得税などが天引きされるのが一般的です。これを「源泉徴収」と言います。

天引きされる税金の額は、その国の税法やあなたの所得額、そして「居住者」か「非居住者」かといったステータスによって異なります。 

例えば、オーストラリアでは、ワーキングホリデーメーカー向けの特別な税率が設定されている場合があります。

カナダでは、連邦所得税と州所得税の両方がかかることがあります。

このように、国によって仕組みが細かく異なりますので、渡航前にその国の基本的な税制について調べておくと安心です。 

「なんだかややこしい…」と感じるかもしれませんが、これは海外で働く上での基本的なルール。雇用主も税金については把握しているはずなので、分からないことは遠慮なく質問してみましょう。 

ワーキングホリデーで働いていると、給与から天引きされた税金が、本来納めるべき税額よりも多かった場合、税金の還付（タックスリターン）を受けられる可能性があります。

これは、日本でいう年末調整や確定申告で所得税が戻ってくるのと同じような仕組みです。

タックスリターンは、その国の会計年度の終わり（多くの国では6月末や12月末など）に、自分で申告手続きを行う必要があります。 

「英語で手続きなんて難しそう…」と不安に思う方もいるかもしれませんね。確かに、慣れない言語での手続きは大変です。

しかし、多くの国では税務当局のウェブサイトに詳しい説明があったり、オンラインで比較的簡単に申告できるシステムが整っていたりします。

また、現地の会計士やタックスエージェントに依頼することも可能です（費用はかかります）。

せっかく頑張って働いたのですから、受けられる還付はしっかり受け取りたいですよね。

StudyInでは、提携している現地のタックスエージェントをご紹介することも可能です。言葉の壁や手続きの煩雑さに不安を感じる方は、ぜひ一度ご相談ください。

「自分にもできるかも！」という気持ちになれるよう、サポートします。

長かったワーキングホリデー生活も終わり、いよいよ日本へ帰国。しかし、税金に関する手続きはまだ残っている可能性があります。

「海外での収入だから関係ないでしょ？」と思っていると、後で困ったことになるかもしれません。ここでは、帰国後に必要な税金の手続きについて解説します。 

ワーキングホリデー中の海外での収入について、日本で確定申告が必要になるかどうかは、いくつかの条件によって決まります。 

「結局、私は確定申告が必要なの？」と迷ってしまうかもしれませんね。ご自身の状況を正確に把握することが大切です。

国税庁のウェブサイトで情報を確認したり、税務署や税理士に相談したりすることをおすすめします。

▼ 国税庁「海外勤務と所得税額の精算」▼

もし、ワーキングホリデー中の所得に対して、日本と渡航先の両方で課税されてしまうような状況になった場合でも、「外国税額控除」という制度を利用することで、国際的な二重課税を調整することができます。

これは、外国で所得税や住民税に相当する税金を支払った場合に、その外国税額を日本の所得税額や住民税額から一定の範囲で控除できるというものです。 

この制度は少し複雑に感じるかもしれませんが、知っていると知らないとでは大きな差が出ることがあります。もし海外で納税した証明書類があれば、大切に保管しておきましょう。

▼ 国税庁「居住者に係る外国税額控除」▼

海外転出届を提出して出国した場合、帰国時には「転入届」を市区町村の役所に提出する必要があります。

これにより、再び日本の住民として登録され、翌年度から住民税が課税されるようになります。

転入届の手続きを忘れると、行政サービスを受けられなかったり、後々まとめて住民税を請求されたりする可能性があるので、帰国したら速やかに行いましょう。

「ワーホリから帰ってきたら、なんだかホッとして手続きを忘れちゃいそう…」という気持ちも分かりますが、ここはもうひと頑張りです。

帰国後の生活をスムーズにスタートさせるためにも、大切な手続きは漏れなく行いましょう。

ここまでワーキングホリデーの税金について詳しく見てきましたが、それでもまだ「これはどうなの？」といった個別の疑問や不安が残っているかもしれません。

ここでは、多くの方が抱えるワーホリ税金に関するよくある質問とその回答をQ&A形式でまとめました。あなたの疑問もここで解決するかもしれません。 

A： はい、原則として収入が少額であっても、渡航先の税法に基づいて課税対象となります。

ただし、多くの国では「基礎控除」や「非課税枠」のようなものが設けられており、年間の所得が一定額以下であれば、結果的に税金がかからない、あるいは非常に少額になることがあります。

例えば、オーストラリアでは、ワーキングホリデーメーカー向けの税制があり、一定の所得までは特定の税率が適用され、それを超えると異なる税率が適用されるといった仕組みがあります。

重要なのは、「収入が少ないから何もしなくていい」というわけではないということです。

納税者番号の取得や、場合によってはタックスリターン（確定申告）の手続きが必要になることがあります。還付金が発生する可能性もあるので、収入の多寡にかかわらず、まずは現地のルールを確認することが大切です。

「少ししか働かない予定だから大丈夫かな？」と思わずに、基本的な手続きは押さえておきましょう。 

A： アルバイト先が複数ある場合でも、基本的な税金の手続き（納税者番号の提示、給与からの源泉徴収、タックスリターン）は同じです。

ただし、いくつか注意点があります。 

掛け持ちで頑張って働く分、税金の手続きも少しだけ丁寧に行う必要がありますね。でも、一つひとつ確認していけば大丈夫です。 

A： はい、ワーキングホリデーの税金ルールは国によって大きく異なります。

税率、納税者番号の名称や取得方法、タックスリターンの時期や方法、ワーキングホリデーメーカーに対する特別な税制の有無など、様々な違いがあります。

このように、渡航先によって押さえておくべきポイントが異なります。必ずご自身が渡航する国の最新情報を確認するようにしてください。

StudyInでは、これらの国々のワーキングホリデーサポート実績が豊富にあります。各国の税制に関する基本的な情報提供や、必要に応じた専門家への橋渡しも可能です。

「私の行く国はどうなんだろう？」という具体的な疑問は、ぜひカウンセラーにご相談ください。留学は誰でもできる！その第一歩を、税金の不安解消から始めませんか？

ここまで、ワーキングホリデーの税金に関する様々な情報をお伝えしてきましたが、

「もっと具体的に自分のケースについて相談したい」

「やっぱり一人で全部調べるのは不安…」

と感じている方もいらっしゃるかもしれませんね。

その気持ち、とてもよく分かります。税金の話は専門的で、分かりにくい部分も多いですよね。

でも、大丈夫です。あなたは一人ではありません。

私たちStudyInは、年間5000人以上の海外渡航をサポートし、業界No.1の実績を誇る留学エージェントです。

そして、登録者数120万人を超えるYouTubeチャンネル「StudyInネイティブ英会話」を運営し、多くの方にリアルな海外情報をお届けしています。

私たちが大切にしているのは、お客様一人ひとりの不安に寄り添い、安心して海外へ飛び立てるよう、そして最高の経験ができるよう、徹底的にサポートすることです。

ワーキングホリデーの準備は、ビザ申請、学校選び、滞在先探し、航空券の手配…そして、今回テーマにしている「税金」のように、細かくて分かりにくいこともたくさんあります。

「こんなこと聞いてもいいのかな？」

「基本的なことが分からなくて恥ずかしい…」

そんな心配は一切いりません。

どんな些細なことでも、遠慮なくご相談ください。

経験豊富なカウンセラーが、あなたの疑問や不安を一つひとつ丁寧に解消し、あなたに最適なプランをご提案します 

この記事を読んで、

「ワーホリの税金について、少しイメージが湧いてきたかも」

「でも、やっぱり専門家にもっと詳しく聞いてみたい」

そう感じていただけたなら、とても嬉しいです。

あなたのワーキングホリデーという素晴らしい挑戦を、税金の不安で諦めてほしくありません。そのために、私たちStudyInがいるのです。

まずは、お気軽に「資料請求」または「無料相談会」にお申し込みください。

A：いいえ、そんなことは全くありません。

無料相談は、あくまであなたの疑問や不安を解消し、情報収集をしていただくためのものです。ご納得いただけない場合は、お申し込みいただく必要はございませんので、お気軽にご利用ください。 

A：もちろんです！

「ワーホリに興味があるけど、何から始めたらいいか分からない」

「どの国が自分に合っているか分からない」

といった段階でも大歓迎です。

一緒にあなたの理想のワーホリプランを見つけていきましょう。

A：はい、StudyInではオンラインでのカウンセリングも充実していますので、全国どこにお住まいの方でもご相談いただけます。 

ワーキングホリデーは、あなたの人生を豊かにするかけがえのない経験となるはずです。

「留学は誰でもできる」この言葉を胸に、私たちはあなたの挑戦を心から応援しています。

税金の不安を解消し、夢への大きな一歩を踏み出しましょう。そのお手伝いができることを、スタッフ一同楽しみにしています。