ワーホリの住民税、払う？払わない？【知らないと損】手続き完全ガイド

「いよいよ憧れのワーホリ生活が始まる！」

期待に胸を膨らませ、渡航の準備を進めているあなた。航空券や滞在先、語学学校の準備は順調ですか？

でも、そんなワクワクした気持ちの裏側で、ふとこんな不安がよぎりませんか？

「あれ、住民税ってどうなるんだろう…？」

「手続きを忘れて、後から高額な請求が来たらどうしよう…」

実は、この住民税の手続き、やり方一つで数万円単位の出費が変わってくる、ワーホリ準備の隠れた重要ポイントなんです。

実際に、私たちStudyInがサポートしてきたお客様の中にも、知らずに損をしてしまいそうになった方や、出発後にご家族へ納税通知書が届いて慌てて連絡をくださった方もいらっしゃいました。

でも、安心してください。

この記事を最後まで読めば、あなたが住民税を「払う必要があるのか、ないのか」が明確になり、何をすべきかが具体的にわかります。

年間5000人以上の渡航をサポートする私たち「StudyIn」が、どこよりも分かりやすく、あなたの不安に寄り添って解説しますので、一緒に確認していきましょう。

住民税と聞くと少し難しく感じるかもしれませんが、ポイントを押さえればとてもシンプルです。まずは、住民税の基本的な仕組みと、支払い義務が決まる最も重要なルールについて見ていきましょう。

住民税は、私たちが住んでいる都道府県や市区町村が、教育、福祉、ゴミ処理といった地域のための公共サービスに使う税金です。

原則として、前年1年間（1月1日〜12月31日）の所得に対して課税され、その年の1月1日に住所（住民票）がある自治体に納める、というルールになっています。会社員の方であれば、毎月のお給料から天引きされている「住民税」がこれにあたります。

ここが、ワーホリへ行くあなたにとって最も重要なポイントです。

ワーキングホリデー中の住民税を支払う義務があるかないかは、「住民税が課税される年の1月1日に、日本に住民票があるかどうか」で決まります。

つまり、ワーホリで1年以上日本を離れるのであれば、出国前に「海外転出届」を役所に提出し、住民票を抜く（＝法律上「非居住者」になる）ことで、翌年以降の住民税の支払いが免除される、というわけです。

この「1月1日ルール」を踏まえて、あなたの出国日がどのパターンに当てはまるのかを具体的に確認していきましょう。ご自身のフライト日程を思い浮かべながら読んでみてくださいね。

あなたのケースはどちらに当てはまりますか？

あなたの状況とやるべきことを、下の表でサッと確認してみましょう。

やるべきことが分かったら、あとは行動に移すだけです。以下の簡単な3ステップで、サクッと手続きを済ませてしまいましょう。

まずは、あなたのフライト日程を再確認しましょう。出国日が「12月31日以前」か「1月1日以降」かで、ステップ3の「納税管理人の選任」が必要かどうかが決まります。

ワーホリで1年以上海外に滞在する場合、お住まいの市区町村の役所で「海外転出届」を提出します。これは、「私は日本から出て、海外に住みます」という公式な届け出であり、絶対に忘れてはならない最重要手続きです。

この届け出をすることで、あなたは法律上「非居住者」となり、住民税だけでなく、国民健康保険料の支払い義務もなくなります。

1月1日以降に出国し、その年の住民税を支払う必要がある場合は、あなたの代わりに日本で納税手続きをしてくれる「納税管理人」を決め、役所に届け出る必要があります。

海外転出届を出すと、住民税以外にも影響の出る手続きがあります。ワーホリ準備の総仕上げとして、これらもセットで覚えておくと、さらに安心感がアップしますよ。

これらの手続きは、一人ひとりの状況によって対応が異なります。「自分の場合はどうなるんだろう…」と少しでも不安に感じたら、専門家に相談するのが一番の近道です。

より詳しい確定申告の方法については、こちらの記事も参考にしてくださいね。

▶ ワーホリに行く人必見！確定申告は必要？手続きを徹底解説 

StudyInの無料相談でも、税金や確定申告についての質問にお答えしています。お気軽にお問合せください！

▶ 記事を読んでいるだけでは難しい…留学のプロに相談してみる！

ここまで読んでみて、

「やるべきことはわかったけど、やっぱり一人で役所に行くのは不安…」

「自分のケースだと、これで本当に合ってるのかな？」

と感じていませんか？

その気持ち、とてもよく分かります。初めての海外、しかも長期となれば、手続き一つひとつに不安を感じるのは当然のことです。

そんな時は一人で悩まず、留学のプロを頼ってください！

私たちStudyInは、年間5,000人以上の方のワーキングホリデーや留学をお手伝いしています。これは、業界でもトップクラスの実績です。

だからこそ、私たちは皆さんがどんな点で不安になり、どんな情報でつまずきやすいのかを、誰よりも知っています。これまで蓄積してきた膨大なノウハウを元に、あなた一人ひとりの状況に合わせた最適なアドバイスが可能です。

私たちの強みは、登録者数120万人を超えるYouTubeチャンネル「StudyInネイティブ英会話」を運営していることにもあります。

動画では、渡航先のキラキラした面だけでなく、現地でのリアルな生活情報もお届けしています。お金の話は、その中でも特に大切なトピック。信頼できる情報を分かりやすく発信し続ける姿勢が、多くの方にご支持いただいている理由です。

税金や保険、ビザの申請など、ワーホリの準備には複雑な手続きがつきものです。でも、その一つひとつを、あなたが一人で抱え込む必要はありません。

StudyInの無料相談会では、こうした事務的な手続きの不安はもちろん、国選びや学校選び、キャリアに関するお悩みまで、どんなことでもご相談いただけます。

あなたのワーホリが最高のものになるよう、経験豊富なカウンセラーが、親身になってサポートします。まずは、お気軽にあなたの話を聞かせてください。

最後に、多くの方が疑問に思う点をQ&A形式でまとめました。あなたの最後の「？」をここで解消しましょう。

A1. 海外転出届を提出しないと、日本に住み続けていると見なされ、海外にいる間も住民税や国民健康保険料の支払い義務が発生し続けます。

気づいた時点で、ご家族に代理で手続きをしてもらうか、一時帰国して手続きをする必要があります。出発前に必ず済ませておきましょう。

A2. 帰国して「転入届」を提出した翌年から、納税義務が再開します。

例えば、2026年12月に帰国した場合、2027年1月1日時点では日本に居住していることになるため、2027年度の住民税から課税されます。（この場合、課税対象は2026年中の所得ですが、海外での所得は基本的に対象外です）

A3. 退職する際に、ワーキングホリデーで海外に行くため、非居住者になる旨を伝えておくとスムーズです。

特に、年末調整や源泉徴収票の発行について、経理担当者の方に確認しておくと良いでしょう。

今回は、ワーキングホリデーにおける住民税の手続きについて解説しました。

これらのポイントさえ押さえれば、手続きは決して難しいものではありません。

ワーホリは、あなたの人生を豊かにする素晴らしい経験です。お金の不安をスッキリ解消して、100%のワクワクした気持ちで、夢への一歩を踏み出しましょう！

StudyInは、あなたの挑戦をいつでも応援しています。準備で困ったことがあれば、どんな些細なことでも、いつでも頼ってくださいね。